Смит вырос в городе Блумфилд-Хиллс, штат Мичиган, учился в средних школах Андовер и Ласэр. После завершения обучение в 1980 году он перебивался случайными заработками, играя одновременно в массе разных групп, названия которых по большей части начинались с буквы Т: Тилт, Тирант, Тэренс, И-Трайен. Одна из групп, Тоби Редд, сделала запись и обосновалась в Канзасе. Затем Чэд переехал в Лос-Анжелес, где и вошел в состав коллектива Red Hot Chili Peppers.